СОВЕТ ДЕПУТАТОВ ГОРОДА ИПАТОВО
ИПАТОВСКОГО РАЙОНА СТАВРОПОЛЬСКОГО КРАЯ
РЕШЕНИЕ
от 23 июля 2009 г. № 50
ОБ УТВЕРЖДЕНИИ МУНИЦИПАЛЬНОЙ ЦЕЛЕВОЙ ПРОГРАММЫ
"ОБЕСПЕЧЕНИЕ ЖИЛЬЕМ МОЛОДЫХ СЕМЕЙ В МУНИЦИПАЛЬНОМ
ОБРАЗОВАНИИ Г. ИПАТОВО НА 2010 - 2012 ГОДЫ",
ВХОДЯЩЕЙ В СОСТАВ ВЕДОМСТВЕННОЙ ЦЕЛЕВОЙ ПРОГРАММЫ
"ОБЕСПЕЧЕНИЕ ЖИЛЬЕМ МОЛОДЫХ СЕМЕЙ В СТАВРОПОЛЬСКОМ
КРАЕ НА 2010 - 2012 ГОДЫ"
Совет депутатов муниципального образования г. Ипатово Ипатовского района Ставропольского края решил:
Утвердить прилагаемую муниципальную целевую программу
"Обеспечение жильем молодых семей в муниципальном образовании г. Ипатово на 2010 - 2012 годы" входящей в состав ведомственной целевой программы "Обеспечение жильем молодых семей в Ставропольском крае на 2010 - 2012 годы".
Исполнение настоящего решения возложить на администрацию муниципального образования г. Ипатово.
Контроль за исполнением настоящего решения возложить на постоянную комиссию по социальным вопросам, здравоохранению, образованию, культуре и спорту.
Настоящее решение вступает силу с момента подписания и подлежит опубликованию в средствах массовой информации.
Утверждена
решением
совета депутатов
муниципального образования г. Ипатово
от 23 июля 2009 г. № 50
МУНИЦИПАЛЬНАЯ ЦЕЛЕВАЯ ПРОГРАММА
"ОБЕСПЕЧЕНИЕ ЖИЛЬЕМ МОЛОДЫХ СЕМЕЙ
В МУНИЦИПАЛЬНОМ ОБРАЗОВАНИИ Г. ИПАТОВО
НА 2010 - 2012 ГОДЫ"
ПАСПОРТ
МУНИЦИПАЛЬНОЙ ЦЕЛЕВОЙ ПРОГРАММЫ
"ОБЕСПЕЧЕНИЕ ЖИЛЬЕМ МОЛОДЫХ СЕМЕЙ
В МУНИЦИПАЛЬНОМ ОБРАЗОВАНИИ Г. ИПАТОВО
НА 2010 - 2012 ГОДЫ"
Наименование Программы муниципальная целевая программа "Обеспечение
жильем молодых семей в муниципальном образовании
г. Ипатово на 2010 - 2012 годы" (далее -
Программа)
Основания для разработки постановление Правительства Российской Федерации
Программы от 31 декабря 2005 г. № 865,
постановление Правительства Российской Федерации
от 11 августа 2007 г. № 510,
постановление Правительства Российской Федерации
от 29 декабря 2007 г. № 979,
постановление Правительства Российской Федерации
от 10 апреля 2008 г. № 257
Заказчик Программы Совет депутатов муниципального образования
г. Ипатово
Разработчик Программы Администрация муниципального образования
г. Ипатово
Исполнители Программы совет депутатов муниципального образования
г. Ипатово,
администрация муниципального образования
г. Ипатово, по согласованию,
банки, обслуживающие средства субсидии,
определяемые на конкурсной основе в соответствии
с установленными критериями участия в Программе
Цель и задачи Программы участие муниципального образования г. Ипатово в
виде софинанснрования в системе государственной
поддержки решения жилищной проблемы молодых
семей, признанных в установленном порядке
нуждающимися в улучшении жилищных условий;
предоставление молодым семьям социальных выплат
на приобретение жилья или строительство
индивидуального жилого дома, которые могут
направляться в том числе на уплату
первоначального взноса при получении ипотечного
жилищного кредита или займа на приобретение жилья
или строительство индивидуального жилого дома, а
также на погашение основной суммы долга и уплату
процентов по этим ипотечным жилищным кредитам или
займам, за исключением иных процентов, штрафов,
комиссий и пеней за просрочку исполнения
обязательств по этим кредитам или займам (далее -
социальные выплаты на приобретение жилья);
создание условий для привлечения молодыми семьями
собственных средств, дополнительных финансовых
средств банков и других организаций,
предоставляющих ипотечные жилищные кредиты и
займы для приобретения жилья или строительства
индивидуального жилья
Сроки и этапы реализации 2010 - 2012 годы
Программы
Перечень основных Выделение денежных средств из местного бюджета на
мероприятий Программы софинансирование Программы,
привлечение молодыми семьями кредитных средств
банков, кредитных организаций или собственных
средств, а также безвозмездных или заемных
средств организаций на приобретение жилья или
строительство индивидуального жилья
Объемы и источники для реализации мероприятий Программы требуется:
финансирования Программы средств всего 43,7 млн руб., в том числе:
средства бюджета Ставропольского края - 1,0 млн
руб., в том числе:
в 2010 году - 0,3 млн рублей;
в 2011 году - 0,3 млн рублей;
в 2012 году - 0,4 млн рублей;
средства федерального бюджета - 13,5 млн руб., в
том числе:
в 2010 году - 4,05 млн рублей;
в 2011 году - 4,05 млн рублей;
в 2012 году - 5,4 млн рублей;
средства местного бюджета муниципального
образования г. Ипатово - 3,2 млн руб., в том
числе:
в 2010 году - 1,0 млн рублей;
в 2011 году - 1,0 млн рублей;
в 2012 году - 1,2 млн рублей;
собственные и заемные средства молодых семей -
26,0 млн руб., в том числе:
в 2010 году - 7,8 млн рублей;
в 2011 году - 7,8 млн рублей;
в 2012 году - 10,4 млн рублей
Ожидаемые результаты обеспечение жильем за 2010 - 2012 годы молодых
реализации Программы семей;
привлечение в жилищную сферу дополнительных
финансовых средств банков и других организаций,
предоставляющих ипотечные жилищные кредиты
(займы), собственных средств молодых семей;
создание условий для формирования активной
экономической позиции молодежи;
укрепление семенных отношений и снижение
социальной напряженности в обществе;
улучшение демографической ситуации в г. Ипатово
Управление реализацией контроль за исполнением Программы осуществляется
Программы и контроль за советом депутатов муниципального образования г.
ходом ее выполнения Ипатово
1. Содержание проблемы, обоснование необходимости
ее решения программным методом
На начало 2009 года в муниципальном образовании г. Ипатово более 220 молодых семей состоят на учете в качестве нуждающихся в улучшении жилищных условий в соответствии с законодательством Российской Федерации, не имеют собственного жилья в муниципальном образовании более 2 тысяч молодых семей. Острота проблемы определяется низкой доступностью жилья и ипотечных жилищных кредитов для всего населения.
Как правило, молодые семьи не могут получить доступ на рынок жилья без бюджетной поддержки. Даже имея достаточный уровень дохода для получение ипотечного жилищного кредита, они не могут оплатить первоначальный взнос при получении кредита. Молодые семьи в основном являются приобретателями первого в своей жизни жилья, а значит не имеют в собственности жилого помещения, которое можно было бы использовать в качестве обеспечения уплаты, первоначального взноса при получении ипотечного жилищного кредита или займа. К тому же, как правило, они еще не имеют возможности накопить на эти цели необходимые средства. Однако данная категория населения имеет перспективы роста заработной платы по мере повышения квалификации, государственная и муниципальная помощь в предоставлении средств на уплату первоначального взноса при получении ипотечных жилищных кредитов или займов будет являться для них хорошим стимулом дальнейшего профессионального роста.
Поддержка молодых семей в муниципальном образовании г. Ипатово при решении жилищной проблемы станет основой стабильных условий жизни для этой наиболее активной части населения, повлияет на улучшение демографической ситуации в городском поселении. Возможность решения жилищной проблемы, в том числе с привлечением средств ипотечного жилищного кредита или займа, создаст для молодежи стимул к повышению качества трудовой деятельности, уровня квалификации в целях роста заработной платы. Решение жилищной проблемы молодых семей позволит сформировать экономически активный слой населения.
2. Основные цели и задачи Программы
Программа направлена на реализацию одного из приоритетных направлений национального проекта "Доступное и комфортное жилье - гражданам России", который предполагает формирование системы оказания поддержки определенным категориям граждан в приобретении жилья, в том числе в предоставлении средств на уплату первоначального взноса при получении ипотечного жилищного кредита или займа на приобретение жилья или строительство индивидуального жилья.
Основной целью Программы является предоставление муниципальной поддержки в виде софинансирования в решении жилищной проблемы молодым семьям, нуждающимся в улучшении жилищных условий.
Участником Программы может быть молодая семья, возраст каждого из супругов в которой не превышает 35 лет, либо неполная семья, состоящая из одного молодого родителя, возраст которого не превышает 35 лет, и одного и более детей, нуждающаяся в улучшении жилищных условий (далее - молодая семья).
Для целей Программы под нуждающимися в улучшении жилищных условий понимаются молодые семьи, принятые на учет в качестве нуждающихся в улучшении жилищных условий до 1 марта 2005 г., а также другие молодые семьи, признанные нуждающимися в улучшении жилищных условий и имеющие доходы, достаточные для получения ипотечного жилищного кредита или займа на рыночных условиях.
Основными задачами Программы являются:
обеспечение предоставления молодым семьям социальных выплат на приобретение жилья, в том числе на уплату первоначального взноса при получении ипотечного жилищного кредита или займа на приобретение жилья или строительство индивидуального жилья;
создание условий для привлечения молодыми семьями собственных средств, финансовых средств банков и других организаций, предоставляющих ипотечные жилищные кредиты и займы для приобретения жилья или строительства индивидуального жилья.
Основными принципами реализации Программы являются:
добровольность участия в Программе молодых семей;
признание молодой семьи нуждающейся в улучшении жилищных условий в соответствии с законодательством Российской Федерации и Ставропольского края;
возможность для молодых семей реализовать свое право на получение поддержки за счет средств федерального бюджета, бюджета Ставропольского края и местного бюджета муниципального образования г. Ипатово, при улучшении жилищных условий в рамках Программы только один раз.
3. Сроки и этапы реализации Программы
Сроки и этапы реализации Программы 2010 - 2012 годы.
4. Система программных мероприятий
Система программных мероприятий Программы включает в себя работу по следующим направлениям:
финансовое обеспечение реализации Программы, включающие разработку финансовых и экономических механизмов оказания муниципальной поддержки молодым семьям в улучшении жилищных условий, и подготовка необходимых технико-экономических обоснований и расчетов при разработке проектов бюджета муниципального образования г. Ипатово на соответствующий год;
организационное обеспечение реализации Программы.
Организационные мероприятия предусматривают:
подготовка документов и участие в конкурсном отборе для получения средств из федерального и краевого бюджетов;
сбор данных о молодых семьях - участниках Программы, формирование единой информационной базы данных об участниках Программы, ведение единого реестра выданных, оплаченных и погашенных свидетельств на приобретение жилья;
определение ежегодно объема средств, выделяемых из бюджета муниципального образования г. Ипатово;
осуществление контроля за реализацией Программы на муниципальном уровне в пределах своих полномочий;
организация в местных средствах массовой информации работы, направленной на освещение целей и задач Программы;
проведение мониторинга реализации Программы на местном уровне, подготовка информационно-аналитических материалов и отчетных материалов для представления в муниципальное образование Ипатовского района и министерство жилищно-коммунального хозяйства, строительства и архитектуры Ставропольского края.
5. Ресурсное обеспечение Программы
(объемы и источники финансирования)
Основными источниками финансирования Программы являются:
средства федерального бюджета;
средства бюджета Ставропольского края;
средства бюджета муниципального образования г. Ипатово;
средства банков и других организаций, предоставляющих ипотечные жилищные кредиты (займы), используемые для кредитования участников Программы на цели приобретения жилья или строительства индивидуального жилья;
средства молодых семей - участников Программы, используемые для частичной оплаты стоимости приобретения жилья или строительства индивидуального жилья.
Общий объем финансирования Программы составит 43,7 млн рублей, в том числе:
средства федеральною бюджета - 13,5 млн рублей;
средства бюджета Ставропольского края - 1,0 млн рублей;
средства бюджета муниципального образования г. Ипатово - 3,2 млн рублей:
собственные и заемные средства молодых семей - 26,0 млн рублей.
Объем средств, предусмотренных на осуществление мероприятий Программы, носит прогнозируемый характер и будет ежегодно уточняться при формировании бюджета муниципального образования г. Ипатово на соответствующий финансовый год.
6. Механизм реализации Программы
Механизм реализации Программы предполагает оказание муниципальной поддержки в виде софинансирования: при государственной поддержке молодым семьям при улучшении жилищных условий путем предоставления им социальной выплаты на приобретение жилья, в том; числе на оплату первоначального взноса при получении ипотечного жилищного кредита на приобретение жилья или строительство индивидуального жилья.
Социальная выплата предоставляется на приобретение у любых физических и (или) юридических лиц одного (нескольких) жилого помещения (жилых помещений), в том числе на уплату первоначального взноса при получении ипотечного жилищного кредита или займа на приобретение жилого помещения или строительство индивидуального жилья, отвечающего установленным санитарным и техническим требованиям, благоустроенного применительно к условиям населенных пунктов муниципального образования г. Ипатово, выбранного для постоянного проживания (далее - социальная выплата).
Социальная выплата может быть использована молодой семьей, которая является членом жилищного накопительного кооператива и для которой кооперативом приобретено жилое помещение, для осуществления последнего платежа в счет уплаты паевого взноса в полном размере, после чего данное жилое помещение переходит в собственность молодой семьи.
Расчет размера социальной выплаты производится исходя из нормы общей площади жилого помещения, установленной для семей разной численности, количества членов молодой семьи и норматива стоимости 1 кв. м общей площади жилья по муниципальному образованию г. Ипатово, в котором молодая семья состоит на учете в качестве участника Программы. Норматив стоимости 1 кв. м общей площади жилья по муниципальному образованию устанавливается советом депутатов муниципального образования г. Ипатово и этот норматив не может превышать среднюю рыночную стоимость 1 кв. м общей площади жилья по Ставропольскому краю, определяемую уполномоченным Правительством Российской Федерации федеральным органом исполнительной власти.
Размер общей площади жилого помещения, с учетом которой определяется размер социальной выплаты, составляет:
для семьи численностью 2 человека (молодые супруги или 1 молодой родитель и ребенок) - 42 кв. м;
для семьи численностью 3 и более человек, включающей помимо молодых супругов 1 и более детей (либо семьи, состоящей из 1 молодого родителя и 2 и более детей), - по 18 кв. м на каждого члена семьи.
Размер социальной выплаты составляет не менее:
35 процентов средней стоимости жилья, определяемой в соответствии с требованиями Программы - для молодых семей, не имеющих детей;
40 процентов средней стоимости жилья, определяемой в соответствии с требованиями Программы - для молодых семей, имеющих 1 и более ребенка.
Начиная с 2008 года, расчет доли средств федерального бюджета и средств бюджета Ставропольского края и местного бюджета в предоставляемой молодой семье социальной выплате производиться с применением непрерывной формулы, учитывающий уровень бюджетной обеспеченности Ставропольского края.
Условием получения социальной выплаты является наличие у молодой семьи дополнительных средств - собственных средств или средств ипотечного жилищного кредита или займа, необходимых для оплаты приобретаемого жилого помещения.
Общая площадь приобретаемого жилого помещения в расчете на каждого члена молодой семьи, учтенного при расчете размера социальной выплаты, не может быть меньше учетной нормы общей площади жилого помещения, установленной органом местного самоуправления в целях Принятия граждан на учет в качестве нуждающихся в улучшении жилищных условий. Приобретаемое жилое помещение оформляется в общую собственность всех членов молодой семьи, которой предоставлена социальная выплата.
Молодым семьям предоставляется дополнительная социальная выплата за счет средств местного бюджета муниципального образования г. Ипатово в размере не менее 5 процентов средней стоимости жилья при рождении (усыновлении) 1 ребенка для погашения части кредита или займа либо для компенсации затраченных собственных средств на приобретение жилья или строительство индивидуального жилья.
Совет депутатов муниципального образования г. Ипатово определяет объемы ежегодного финансирования Программы и предусматривает эти объемы в местном бюджете.
В качестве механизма доведения социальной выплаты до молодой семьи используется свидетельство на приобретение жилья (далее - свидетельство).
Свидетельство является именным документом, удостоверяющим право молодой семьи на получение социальной выплаты. Свидетельство не является ценной бумагой, не подлежит передаче другому лицу, кроме случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации.
Срок действия свидетельства с даты его выдачи, указанной в свидетельстве, для молодых семей составляет 2 месяца, для банков, участвующих в реализации Программы - 9 месяцев.
Порядок предоставления молодым семьям социальных выплат на приобретение жилья, в том числе на оплату первоначального взноса при получении ипотечного жилищного кредита или займа (далее - порядок), устанавливается Правительством Российской Федерации.
В первую очередь социальные выплаты будут предоставляться молодым семьям, принятым на учет в качестве нуждающихся в улучшении жилищных условий до 1 марта 2005 г.
Администрация муниципального образования г. Ипатово осуществляет выдачу свидетельств, информирует молодые семьи, принимающие решение об участии в Программе, об условиях ее реализации, а указанные молодые семьи дают письменное согласие на участие в ней на этих условиях.
Администрация муниципального образования г. Ипатово осуществляет до 1 сентября года, предшествующего планируемому, проверку представленных молодыми семьями документов, формирует списки молодых семей. для участия в Программе в планируемом году и представляет их в администрацию Ипатовского муниципального района для направления их Государственному заказчику Программы - министерству строительства и архитектуры Ставропольского края.
Размер социальной выплаты, предоставляемой молодой семье, рассчитывается администрацией муниципального образования г. Ипатово, осуществляющей выдачу свидетельства, указывается в свидетельстве и является неизменным на весь срок его действия. Расчет размера социальной выплаты производится на дату выдачи свидетельства, указанную в бланке свидетельства.
Полученное свидетельство сдается его владельцем в банк, где на его имя открывается банковский счет, предназначенный для зачисления социальной выплаты. Молодая семья - владелец свидетельства, заключает договор банковского счета с уполномоченным банком в г. Ипатово.
Молодая семья - владелец свидетельства, может получить ипотечный жилищный кредит в банке, отобранном для участия в Программе, в котором открыт банковский счет.
Отбор банков для участия в реализация Программы осуществляется Государственным заказчиком Программы (министерством строительства и архитектуры Ставропольского края). Условия отбора банков определяются федеральным агентством по строительству и жилищно-коммунальному хозяйству по согласованию с Министерством финансов Российской Федерации и Центральным банком Российской Федерации.
Молодая семья - владелец свидетельства в течение срока его действия представляет для оплаты в банк договор, который является основанием для государственной регистрации права на приобретаемое жилое помещение, и правоустанавливающие документы на жилое помещение, приобретаемое посредством реализации такого договора.
Банк осуществляет проверку представленных документов и при соблюдении установленных условий принимает договор к оплате.
Перечисление средств с банковского счета лицу, участвующему в договоре, осуществляется в безналичной форме в течение 10 рабочих дней со дня принятия банком договора к оплате.
После заключения договора купли-продажи жилья или кредитного договора с банком на кредитование строительства индивидуального жилья молодая семья снимается с учета в качестве нуждающейся в улучшении жилищных условий.
Жилое помещение, приобретенное или построенное молодой семьей, должно находиться на территории муниципального образования г. Ипатово (г. Ипатово, хутора Водный, Бондариевский и Кочержинский), из средств бюджета которого перечисляются субсидии.
В случае если владелец свидетельства по какой-либо причине не смог решить свою жилищную проблему (приобрести жилое помещение в собственность, заключить договор кредитования индивидуального жилищного строительства) в установленный Программой срок действия свидетельства и не воспользовался правом на получение выделенной ему социальной выплаты, он сдает свидетельство в администрацию муниципального образования г. Ипатово, выдавшей свидетельство, и сохраняет право на улучшение жилищных условий, в том числе на дальнейшее участие в Программе.
По мере осуществления страховыми организациями деятельности по страхованию ипотечных жилищных кредитов (страхованию ответственности заемщика за не возврат кредита, обеспеченного ипотекой жилого дома или квартиры) дополнительно будет рассмотрена возможность оказания молодым семьям за счет средств федерального бюджета, бюджета Ставропольского края и местного бюджета поддержки в оплате страховых взносов по данному виду добровольного страхования, что также позволит снизить размер первоначального взноса при получении молодыми семьями ипотечных жилищных кредитов до 5 - 10 процентов стоимости жилья.
7. Организация управления программой
и контроль за ходом ее реализации
Совет депутатов муниципального образования г. Ипатово является организатором мероприятий по реализации Программы на территории муниципального образования, а также в пределах своей компетенции осуществляют контроль за реализацией Программы администрацией муниципального образования г. Ипатово.
Функциями органа местного самоуправления являются:
разработка и утверждение муниципальной программы и мероприятий обеспечения жильем молодых семей;
обеспечение финансирования Программы за счет средств местного бюджета;
формирование списков молодых семей - участников Программы на территории муниципального образования;
выдача свидетельств молодым семьям, их оплата и погашение;
предоставление дополнительной социальной выплаты молодой семье - участнику Программы при рождении (усыновлении) ребенка;
ведение реестров выданных, оплаченных и погашенных свидетельств;
оказание молодым семьям - участникам Программы консультативной помощи в решении вопросов, возникающих в процессе участия в Программе.
8. Оценка эффективности реализации Программы
Эффективность реализации Программы и использования выделенных на нее средств федерального бюджета, бюджета Ставропольского края и местного бюджета обеспечена за счет:
исключения возможности нецелевого использования бюджетных средств;
прозрачности использования бюджетных средств, в том числе средств краевого и федерального бюджетов:
регулирования порядка расчета размера и предоставления субсидии;
адресного предоставления бюджетных средств;
привлечения молодыми семьями - участниками Программы собственных и кредитных (заемных) средств для приобретения жилья или строительства индивидуального жилья.
Оценка объема и эффективности реализации мер по обеспечению жильем молодых семей - участников Программы будет осуществляться на основе следующих индикаторов:
количество молодых семей, обеспеченных жильем, в том числе с помощью ипотечных кредитов (займов);
доля молодых семей, обеспеченных жильем, в общем количестве молодых семей, нуждающихся в улучшении жилищных условий;
доля оплаченных свидетельств от общего количество свидетельств, выданных молодым семьям.
Успешное выполнение мероприятий Программы позволит обеспечить жильем молодых семей, а также обеспечит:
финансирование мероприятий Программы за счет средств федерального бюджета, бюджета Ставропольского края, бюджета муниципального образования г. Ипатово;
привлечение в жилищную сферу дополнительных финансовых средств банков и других организаций, предоставляющих ипотечные жилищные кредиты (займы), собственных средств граждан;
развитие и закрепление положительных демографических тенденций в обществе;
укрепление семейных отношений и снижение уровня социальной напряженности в обществе;
развитие системы ипотечного жилищного кредитования.
Прогнозируемые показатели
эффективности реализации Программы
+---+--------------------------+------+--------+--------+--------+--------+
¦ № ¦ Наименование ¦ Ед. ¦2010 г. ¦2011 г. ¦2012 г. ¦ Всего ¦
¦п/п¦ ¦измер.¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+---+--------------------------+------+--------+--------+--------+--------+
¦ ¦Количество молодых семей, ¦семей ¦ 15 ¦ 15 ¦ 20 ¦ 50 ¦
¦ ¦улучшивших жилищные ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦условия ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+---+--------------------------+------+--------+--------+--------+--------+
¦ ¦Привлечение на 1 рубль ¦Руб./ ¦1/14,35 ¦1/14,35 ¦1/14,83 ¦1/14,53 ¦
¦ ¦средств бюджета ¦ руб. ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦муниципального образования¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦г. Ипатово - средств ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦бюджетов различных ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦уровней, а также ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦собственных или заемных ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦средств молодых семей ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+---+--------------------------+------+--------+--------+--------+--------+
