АРБИТРАЖНЫЙ СУД ЧУВАШСКОЙ РЕСПУБЛИКИ
Именем Российской Федерации
РЕШЕНИЕ
от 11 августа 2008 г. по делу № А79-3270/2008
Резолютивная часть решения объявлена 5 августа 2008 года
Арбитражный суд в составе: судьи
при ведении протокола судебного заседания судьей,
рассмотрев в судебном заседании дело по иску
индивидуального предпринимателя С.
г. Чебоксары
к закрытому акционерному обществу "Внешторгбанк Розничные услуги" в лице филиала № 2155 в городе Чебоксары
о понуждении заключить договор банковского счета
при участии:
от истца: С., по доверенности
от ответчика: Ш., по доверенности
установил:
индивидуальный предприниматель С. г. Чебоксары обратился к закрытому акционерному обществу "Внешторгбанк Розничные услуги" в лице филиала № 2155 в городе Чебоксары с иском о понуждении заключить договор банковского счета.
Исковое заявление мотивировано тем, что 03.04.2008 истец обратился к ответчику с заявлением об открытии расчетного счета, оформив для этого соответствующие документы.
04.04.2008 ответчик устно отказал истцу в открытии расчетного счета, не объяснив причины отказа.
Претензию с просьбой письменно сообщить о причинах отказа ответчик оставил без ответа.
В соответствии со статьей 846 Гражданского кодекса Российской Федерации банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.
Банк не вправе отказать в открытии счета, совершение соответствующих операций по которому предусмотрено законом, учредительными документами банка и выданным ему разрешением (лицензией), за исключением случаев, когда такой отказ вызван отсутствием у банка возможности принять на банковское обслуживание либо допускается законом или иными правовыми актами.
Истец, принявший участие в заседании суда 30.07.2008, исковые требования поддержал, дополнительно пояснив суду следующее:
Доводы ответчика об отказе в открытии расчетного счета на основании пункта 5.2 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", ввиду отсутствия истца по зарегистрированному адресу, изложенные им в ходе судебного разбирательства, не должны быть приняты судом к вниманию.
Адресное бюро Министерства внутренних дел Чувашской Республики не имело права представлять ответчику без письменного согласия истца информацию, связанную с его персональными данными.
Согласно Постановлению Конституционного Суда Российской Федерации от 02.02.1998 № 4-п факт регистрации или ее отсутствие не порождает для гражданина каких-либо прав и обязанностей и согласно части 3 Закона Российской Федерации "О праве граждан Российской Федерации на свободу передвижения, выбор места пребывания и жительства в пределах Российской Федерации" не может служить основанием ограничения или условием реализации прав и свобод граждан.
В пункте 2 Приложения 2 к Положению Банка России от 19.08.2004 № 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" указаны сведения, получаемые в целях идентификации юридических лиц.
В перечисленных в Приложении сведениях отсутствует требование об установлении наличия или отсутствия клиента по месту жительства или регистрации, имеется только требование об указании почтового адреса.
Доказательством нахождения истца по почтовому адресу является его регистрация в качестве индивидуального предпринимателя по указанному адресу, почтовые конверты, свидетельствующие о получении им почтовой корреспонденции по адресу: г. Чебоксары, ул. Рихарда Зорге.
Ответчик в нарушение требований статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации не доказал факт отсутствия истца по вышеназванному адресу.
Представитель ответчика с исковыми требованиями истца не согласилась, ссылаясь на их необоснованность.
Она пояснила суду, что при предоставлении в банк пакета документов на открытие счета истец указал адрес местонахождения: г. Чебоксары, ул. Рихарда Зорге.
При проверке представленных истцом документов было установлено, что по данным Адресного бюро Министерства внутренних дел Чувашской Республики С., 08.10.1973 года рождения, уроженец г. Владимир выписан 07.05.2003 из села Красные Четаи Чувашской Республики в г. Чебоксары, 22.09.2005 выписан с адреса: г. Чебоксары, ул. Рихарда Зорге, по решению суда от 02.09.2005 (дело № 2-768).
В соответствии с пунктом 5.2 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" кредитные организации вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом в случае: отсутствия по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности; непредставления физическим или юридическим лицом документов, подтверждающих указанные в настоящей статье сведения, либо представления недостоверных документов.
Предоставление истцом недостоверных сведений о месте нахождения послужило основанием для отказа в заключении договора банковского счета и открытии счета в банке.
После объявленного в заседании суда перерыва истец в суд не явился.
Часть 3 статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при неявке в судебное заседание истца и (или) ответчика, надлежащим образом извещенных о времени и месте судебного разбирательства, предоставляет суду право рассмотреть дело в их отсутствие.
Изучив материалы дела, выслушав доводы представителя ответчика, суд не находит оснований для удовлетворения исковых требований истца.
В соответствии с пунктом "в" части 1 статьи 5 Федерального закона "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" местонахождение (юридический адрес) юридического лица является адресом, по которому осуществляется связь с юридическим лицом.
Из названной нормы права усматривается, что место нахождения юридического лица должно быть конкретным и реально им используемым.
По правилами пункта 2 статьи 846 Гражданского кодекса Российской Федерации банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.
При этом в соответствии с положениями пункта 5.2 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" кредитные организации вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом в случае отсутствия по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности, а согласно пункта 13 статьи 7 Закона кредитные организации обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган сведения в случаях отказа по основаниям, указанным в названной статье, от заключения договора банковского счета с юридическим лицом в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения указанных действий, в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с Правительством Российской Федерации.
Согласно статье 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств.
Оценив относимость и допустимость доказательств в совокупности, суд считает, что ответчик правомерно отказал истцу в заключении договора банковского счета.
По сведениям Адресного бюро Министерства внутренних дел Чувашской Республики С., 08.10.1973 года рождения, уроженец г. Владимир выписан 22.09.2005 с адреса: г. Чебоксары, ул. Рихарда Зорге по решению Калининского районного суда г. Чебоксары от 02.09.2005 (дело № 2-768).
Направляемые истцу судом по вышеназванному адресу заказные письма отделением связи были возвращаются без вручения с отметкой "Адресат по указанному адресу не проживает".
Поскольку, истец является индивидуальным предпринимателем, то его местонахождение определяется местом жительства.
Статья 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации бремя доказывания обстоятельств по делу возлагает на участников процесса.
Истец доказательств его проживания по адресу: г. Чебоксары, ул. Рихарда Зорге, суду не представил.
При таких обстоятельствах, суд не может признать его требования о понуждении заключить договор банковского счета обоснованными.
Расходы по госпошлине в соответствии со статьей 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации суд относит на истца.
Руководствуясь статьями 110, 167 - 170 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд
решил:
в иске отказать.
На решение может быть подана апелляционная жалоба в арбитражный суд апелляционной инстанции.
