МИНИСТЕРСТВО ЭКОНОМИЧЕСКОГО РАЗВИТИЯ
РЕСПУБЛИКИ БАШКОРТОСТАН
№ 109
МИНИСТЕРСТВО ЗЕМЕЛЬНЫХ И ИМУЩЕСТВЕННЫХ ОТНОШЕНИЙ
РЕСПУБЛИКИ БАШКОРТОСТАН
№ 1397
ПРИКАЗ
от 4 июня 2012 года
ОБ УТВЕРЖДЕНИИ РЕКОМЕНДАЦИЙ ПО РАЗМЕЩЕНИЮ ВРЕМЕННО
СВОБОДНЫХ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ НА БАНКОВСКИЕ ВКЛАДЫ (ДЕПОЗИТЫ)
ГОСУДАРСТВЕННЫМИ УНИТАРНЫМИ ПРЕДПРИЯТИЯМИ
РЕСПУБЛИКИ БАШКОРТОСТАН И ХОЗЯЙСТВЕННЫМИ ОБЩЕСТВАМИ
С ГОСУДАРСТВЕННОЙ ДОЛЕЙ УЧАСТИЯ
В УСТАВНОМ КАПИТАЛЕ БОЛЕЕ 50%
Во исполнение пункта 3
Постановления Правительства Республики Башкортостан от 31 октября 2011 года № 386 "О внесении изменения и признании утратившими силу некоторых решений Правительства Республики Башкортостан" приказываем:
1. Утвердить Рекомендации
по размещению временно свободных денежных средств на банковские вклады (депозиты) государственными унитарными предприятиями Республики Башкортостан и хозяйственными обществами с государственной долей участия в уставном капитале более 50%.
2. Контроль за исполнением настоящего Приказа возложить на республиканские органы исполнительной власти, осуществляющие координацию и регулирование деятельности в соответствующих отраслях и сферах управления.
Министр
экономического развития
Республики Башкортостан
Е.В.МАВРИН
Министр
земельных и имущественных отношений
Республики Башкортостан
Р.К.ИСКУЖИН
Утверждены
Приказом Министерства
экономического развития
Республики Башкортостан № 109,
Министерства земельных и
имущественных отношений
Республики Башкортостан № 1397
от 4 июня 2012 года
РЕКОМЕНДАЦИИ
ПО РАЗМЕЩЕНИЮ ВРЕМЕННО СВОБОДНЫХ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ
НА БАНКОВСКИЕ ВКЛАДЫ (ДЕПОЗИТЫ) ГОСУДАРСТВЕННЫМИ УНИТАРНЫМИ
ПРЕДПРИЯТИЯМИ РЕСПУБЛИКИ БАШКОРТОСТАН И ХОЗЯЙСТВЕННЫМИ
ОБЩЕСТВАМИ С ГОСУДАРСТВЕННОЙ ДОЛЕЙ УЧАСТИЯ
В УСТАВНОМ КАПИТАЛЕ БОЛЕЕ 50%
1. Настоящие Рекомендации разработаны в целях методологического обеспечения государственных унитарных предприятий Республики Башкортостан и хозяйственных обществ с государственной долей участия в уставном капитале более 50% (далее - предприятия) по повышению эффективности управления ими свободными денежными средствами при принятии решений о размещении временно свободных денежных средств на банковские вклады (депозиты) в кредитных организациях, созданных в соответствии с законодательством Российской Федерации, зарегистрированных на территории Республики Башкортостан или имеющих филиал, зарегистрированный на территории Республики Башкортостан (далее - кредитные организации), и снижению рисков при работе с указанными кредитными организациями.
2. Требования, предъявляемые к кредитным организациям:
а) наличие лицензий Центрального банка Российской Федерации (далее - Банк России), дающих право на привлечение средств юридических и физических лиц во вклады, открытие и ведение банковских счетов юридических и физических лиц, осуществление расчетов по поручению юридических и физических лиц по их банковским счетам;
б) размер собственных средств (капитала) кредитной организации, рассчитанный в соответствии с установленной Банком России методикой определения собственных средств (капитала) кредитных организаций, составляет не менее 180 (ста восьмидесяти) миллионов рублей на последнюю отчетную дату;
в) отсутствие у кредитной организации просроченной (неурегулированной) задолженности по налогам и сборам в бюджеты всех уровней бюджетной системы Российской Федерации и государственные внебюджетные фонды на последнюю отчетную дату;
г) отсутствие на последнюю отчетную дату картотеки неоплаченных в срок расчетных документов из-за отсутствия средств на корреспондентских счетах кредитной организации;
д) отсутствие ограничений или запрета на проведение отдельных банковских операций;
е) участие кредитной организации в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом
"О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации";
ж) наличие действующего генерального кредитного договора, заключенного кредитной организацией с Банком России в соответствии с нормативными актами Банка России, предусматривающего получение кредита на корреспондентский счет (субсчет), открытый в расчетной сети Национального банка Республики Башкортостан;
з) отсутствие судебных процессов с органами власти, налоговыми, надзорными и контролирующими органами;
и) кредитная организация, зарегистрированная на территории Республики Башкортостан, филиал на территории Республики Башкортостан кредитной организации, головной офис которой расположен на территории другого субъекта Российской Федерации, являются участниками системы банковских электронных срочных платежей (далее - БЭСП).
3. Для принятия решения о размещении временно свободных денежных средств на банковские вклады (депозиты) предприятие запрашивает у кредитной организации следующие документы:
а) справка налогового органа по месту учета кредитной организации, подтверждающая отсутствие у нее просроченной задолженности по налогам и сборам в бюджеты всех уровней бюджетной системы Российской Федерации и государственные внебюджетные фонды на последнюю отчетную дату;
б) справка, подписанная уполномоченным лицом кредитной организации, содержащую информацию:
об отсутствии на дату подачи документов ограничений или запретов на проведение кредитной организацией отдельных банковских операций;
о размере собственных средств (капитала) кредитной организации, рассчитанном в соответствии с установленной Банком России методикой
определения собственных средств (капитала) кредитных организаций, на последнюю отчетную дату, предшествующую дате подачи заявки на участие в отборе;
об отсутствии на последнюю отчетную дату картотеки не оплаченных в срок расчетных документов из-за отсутствия средств на корреспондентских счетах кредитной организации;
об участии кредитной организации в системе страхования вкладов;
о наличии действующего генерального кредитного договора, заключенного кредитной организацией с Банком России, предусматривающего получение кредита на корреспондентский счет (субсчет), открытый в расчетной сети Национального банка Республики Башкортостан;
об отсутствии судебных процессов с органами власти, государственными организациями, налоговыми и контролирующими органами;
об участии кредитной организации (филиала) в БЭСП.
4. Решение о размещении временно свободных денежных средств в банковские вклады (депозиты) принимается в:
хозяйственных обществах с государственной долей участия в уставном капитале более 50% - исполнительным органом (единоличным или коллегиальным согласно установленному уставом общества разграничению полномочий между этими органами);
государственных унитарных предприятиях - комиссией, создаваемой приказом руководителя предприятия в количестве не менее 3 человек в составе руководителя, главного бухгалтера или заместителя руководителя по экономическим (финансовым) вопросам, юриста.
5. Принятие решения о размещении временно свободных средств в банковский вклад (депозит) осуществляется на основании информации о кредитных организациях и предложений об условиях привлечения средств юридических лиц во вклады (депозиты).
6. Договор с кредитной организацией в обязательном порядке должен содержать условие об обязанности кредитной организации в день возникновения факта несоответствия требованиям, установленным к кредитным организациям для размещения временно свободных денежных средств предприятий в банковские вклады (депозиты), либо признаков, предусмотренных статьей 4
Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", досрочно вернуть предприятию денежные средства, размещенные в банковском вкладе (депозите), с начислением процентов по фактическим срокам размещения свободных средств на банковском вкладе (депозите).
7. Предприятие имеет возможность досрочно расторгнуть договор с кредитной организацией с начислением процентов по фактическим срокам размещения временно свободных денежных средств в банковские вклады (депозиты) в случаях:
- двукратного неисполнения кредитной организацией обязательств по своевременному возврату в течение одного года средств предприятия - сумм депозитов и уплаты начисленных процентов на суммы депозитов по заключенным (действующим и исполненным) с ним договорам банковского депозита;
- при снятии с регистрации кредитной организации или ее филиала с территории Республики Башкортостан.
8. В целях снижения рисков при работе с кредитными организациями:
а) предприятие в течение 3 рабочих дней со дня осуществления размещения временно свободных денежных средств во вклад (депозит) представляет в республиканский орган исполнительной власти, осуществляющий координацию и регулирование деятельности в соответствующих отраслях и сферах управления, заверенную руководителем или главным бухгалтером предприятия копию договора о банковском вкладе (депозите);
б) предприятие ежеквартально, не позднее 25 числа месяца, следующего за отчетным, представляет в республиканский орган исполнительной власти, осуществляющий координацию и регулирование деятельности в соответствующих отраслях и сферах управления, информацию о размере и сроках размещенных им временно свободных денежных средств в разрезе кредитных организаций;
в) размещение временно свободных денежных средств во вклад (депозит) осуществляется при выполнении следующих условий:
отсутствие у предприятия на последнюю отчетную дату просроченной задолженности перед персоналом по оплате труда, бюджетом (в том числе по оплате части чистой прибыли государственных унитарных предприятий, остающейся после уплаты налогов и иных обязательных платежей, по арендной плате за землю) и внебюджетными фондами, перед поставщиками и подрядчиками, перед прочими кредиторами;
стоимость величины чистых активов предприятия не должна быть меньше размера уставного фонда;
наличие сформированного резервного фонда предприятия в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации и уставом общества.
